みらい予報図とは？
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みらい予報図の特徴
早い！みらい予報図はライフプランニングを図るための簡易ソフトで、タブレット端末やパソコンに対応してます。顧客と対面しながら使えるように、3分から5分程度の入力操作で世帯の収入や支出などをもとにした家計の状況や、保険の必要保障額などが診断できる点を最大の特徴としています。 簡単！診断に必要な入力情報は家族構成や世帯主・配偶者ごとの収入状況、生活費、住居の形態など十数項目程度で、入力場所も一箇所に固められています。 分かりやすい！入力ごとにグラフが変化し、診断結果が「晴れ・曇り・雨」で表示されるため、ビジュアルでお客様の目に訴えることができて非常に分かりやすいです。 |
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みらい予報図とは?
みらい予報図は、ライフプランニングを図るための簡易ソフトで、タブレット端末やパソコンに対応しています。顧客と対面しながら使えるように、3分から5分程度の入力操作で世帯の収入や支出などをもとにした家計の状況や保険の必要保障額などが診断できる点を特徴としています。診断に必要な入力情報は家族構成や世帯主・配偶者ごとの収入状況、生活費、住居の形態など十数項目程度。必要最低限の質問項目に絞り込んだことで、“早くて・簡単・わかりやすい”ソフトに仕上がっています。
先行する類似のライフプランソフトでは、診断に際して生活費の詳細な内訳や趣味に要する金額、車のガソリン代など、多岐にわたる項目を入力しなければいけないほか、診断結果まで1～2時間を要するといったケースがみられますが、本ソフトでは入力項目を必要最小限に抑え、短時間でおおよそのライフプランをシミュレーションすることに重点を置いています。
また、スムーズに入力作業を進められるように、入力項目の欄の隣にその世帯主の年齢に応じた平均年収額が参考数値として表示されるようになっています。お客様にとっては実収入額を入力することに抵抗があるケースが多いことを考慮しました。目安があることで、お客様からすれば実収入額を口にすることなく、この額よりも多い、少ない、だいたい表示額くらい、といったやりとりが可能になります。平均年収額をはじめとした各種数値は、行政や民間企業などによる統計データをもとに作成しています。
みらい予報図はオンライン上で使うソフトのため、ベースとなる数値は常に最新のものが適用されます。そのため、利用者による都度のバージョンアップといった煩雑な手続きは必要ありません。必要項目を入力するごとに収支グラフおよび資産残高グラフが変化するなど、収入と支出の差額や将来の備えの状態などがビジュアルで確認できるようなデザインになっています。
また、収入と支出のバランスを天気マークで表示することで、お客様が一目で自身の備えの状況を把握できるようにしています。具体的には、収入と支出の差額に応じて「晴れマーク」「曇りマーク」「雨マーク」が表示され、おおむね生活費1年分の貯蓄が確保できている収支状況であれば「晴れマーク」、それに満たないものの収支がプラスであれば「曇りマーク」、資産残高がマイナスの状況であれば「雨マーク」となります。このマークも各項目入力ごとに変動するため、毎月の支出額をいくらにすれば晴れマークになるか、といった観点で瞬時に診断でき、細かい数値にとらわれない感覚的なシミュレーションが可能になります。
既存ソフトが抱える問題点
従来の多くのライフプランソフトは高額であることから、先ず購入するのになかなか躊躇してしまいます。
また、精密であるために使いこなすためには、時間がかかり、誰でも使えるというものではないように感じます。
また、使用方法としてはお客様の思い描いている将来像のヒアリングで1～2時間をかけ、そのヒアリング内容をもとにライフプラン表を作成するため、最終的な結果をお渡しできるのがお会いしてから2～3週間後ということがあり、その間にお客様の熱が冷めてしまうおそれがあります。ﾂꀀまた、住宅営業の場合には、この間クロージングをかけられないために、他社からの営業攻勢を止めることが出来ず、非常に危険な期間となってしまっています。
そのほか、生命保険会社が自社の保険計算ソフトの中にライフプラン作成ツールをもっている場合も多くありますが、この場合には、無料で利用できる利点はあるものの、保険会社の作成ソフトということから、保険加入へ導くソフトと思われやすく、ライフプランをすることに躊躇するお客様が多いように思います。
その他、従来のソフトはDVDやCDなどのソフトであることが多く、最新の情報に更新する為にユーザー自身でバージョンアップ作業を行う必要があります。
なぜみらい予報図が必要なのか？
お客様の不安を短時間で解消するために
初めてお会いする方と話をすると 「いま私が入っている保険で、本当に家族を守ることができるのか？それがわからないのが不安です。」 という声をよく聞きます。皆さん生命保険に加入しているにもかかわらず、なぜそう思ってしまうのでしょうか？
これは間違いなく、生命保険に加入する前に「ライフプラン」を設計していないからです。これからの人生において「どのくらいお金が必要」なのかを知ることは、人生設計をする上で大変重要なことは言うまでもありません。一方で、その人生の途中でもしもお亡くなりになった時に「残された家族が安心した暮らしを過ごせるには、どのくらいのお金を残すことが必要なのか。」を伝えていないから、加入している生命保険に対して不安を感じるのではないでしょうか？
「みらい予報図」は、そんなお客様の不安を短時間で解消することができるライフプランシミュレーションソフトです。
お客様に合ったプランを提供するために
初めてお会いする方と話をすると 「いま私が入っている保険で、本当に家族を守ることができるのか？それがわからないのが不安です。」 という声をよく聞きます。皆さん生命保険に加入しているにもかかわらず、なぜそう思ってしまうのでしょうか？
これは間違いなく、生命保険に加入する前に「ライフプラン」を設計していないからです。これからの人生において「どのくらいお金が必要」なのかを知ることは、人生設計をする上で大変重要なことは言うまでもありません。一方で、その人生の途中でもしもお亡くなりになった時に「残された家族が安心した暮らしを過ごせるには、どのくらいのお金を残すことが必要なのか。」を伝えていないから、加入している生命保険に対して不安を感じるのではないでしょうか？
「みらい予報図」は、そんなお客様の不安を短時間で解消することができるライフプランシミュレーションソフトです。
お客様の明るい人生設計のために
結婚をして新たな門出を迎えた新婚の方、お子様が産まれて新たな家族の誕生を迎えたご家族の方が思うこと。それは、これからの「家族みんなの幸せを願うこと」ではないでしょうか。
明るい未来の道標に必要なもの、それが「ライフプラン」です。
これからの明るい未来を図表にして、将来を見つめることが安心した日々の生活につながります。これからの人生設計に役立つツール、それが「みらい予報図」です。「みらい予報図」は、ご家族の明るい人生設計のお手伝いをすることができるライフプランシミュレーションソフトです。
製品情報
システム利用料
| 初期費用 | 10,000円（税別） |
|---|---|
| 月額利用料 | 2023年08月 1日～ |
| 備考 | みらい予報図利用者様を対象に、「みらい予報図操作実践講習」の 動画をご案内しております。講習会テキストも提供しておりますので 一般的操作をしっかり学ぶことができます。 |
動作環境
みらい予報図を使用するために必要な環境は次のとおりです。
PC |
OSWindows※ Mac OS Xでも動作すると思われますが、動作確認は行っておりません。ブラウザGoogle Chrome・Microsoft Edge・Firefox 等、HTML5に対応したブラウザ |
|---|---|
タブレット |
OSiPadOSブラウザiPadOS標準ブラウザ(Safari)※ Android でも動作すると思われますが、動作確認は行っておりません。 |
画面イメージ
「みらい予報図」スタート画面
スタート画面です。画面左に入力項目が並んでおり、そこに入力していきます。主な項目は6項目。（生存ケースの場合）
※ 死亡ケースの場合は7項目
※ 死亡ケースの場合は7項目
- 家族構成と教育プラン
- 今年度末（4月1日時点）の年齢を入力
- お子様の希望進路を入力
- 収入
- ご主人、奥様の年収、今後の予想上昇率、退職金、退職年齢、年金などを入力
- 生活費
- 現在の毎月の生活費を入力（教育費、住宅費、貯蓄は除く）
- 夢購入
- 自動車の購入や海外旅行など貯蓄資産より捻出して"夢"を購入するものを入力
- 住宅プラン
- 家賃や住宅ローンを入力
- 貯蓄・資産形成
- 現在の貯蓄額、今後の年間貯蓄額を入力
- 資産運用している場合には、現在の投資額、今後の年間積立額を入力
グラフの根拠となる数値も表示できます
「シート表示」をクリックすると、グラフの根拠となる数値を表示します。
この数値を確認していただくことで、グラフだけでなく、数値で将来を具体的にイメージしていただくことができます。
この数値を確認していただくことで、グラフだけでなく、数値で将来を具体的にイメージしていただくことができます。
「生存ケース」と「死亡ケース」「就業不能ケース」の比較ができます
「生存ケース」と「死亡ケース」「就業不能ケース」の比較ができます
「死亡ケース」を選択すると、ご主人または配偶者様が現年齢でお亡くなりになった場合のシミュレーションに切り替わります。
死亡ケースでは、現在の生活状況及び今後のライフイベントを加味した上で、万が一のことは起こった場合に残されたご家族の”必要保障参考値”を自動算出できます。これにより現在の備えが十分なのか、過度な備えなのかを評価することができます。
「生存ケース」と「死亡ケース」「就業不能ケース」の比較ができます
「就業不能ケース」を選択すると、ご主人または配偶者様が現年齢で障害等級第一級の障害に見舞われ、その後は障害年金の受給で暮らしていくシミュレーションに切り替わります。
就業不能ケースでも現在の生活状況及び今後のライフイベントを加味した上で、就業不能になってしまった場合に必要なご家族の”必要保障参考値”を自動算出できます。
この時に、雨マークを表示した場合には「必要とする保障額に相応する保険への加入を検討するべき」ということになります。（画像は、雨マークとなっています)
保険の参考プランをグラフに反映させることができます
「参考プラン」をクリックすると、「必要保障額」画面が表示され、将来安心した暮らしを送るために必要な保障額の参考プランを表示します。上記の場合には「終身保険300万円＋収入保障26万円/月々（65歳迄受取）」となります。
保険の参考プランをグラフに反映させることができます
「シミュレーションに反映」をクリックすると、グラフに「参考プラン」が反映されます。
シミュレーション反映後の画面では、「保障プラン」に入力され、「天気図」「グラフ」にも反映されています。
ご利用事例
有限会社伊野保険センター様
有限会社伊野保険センター
伊野 雅至 様
なぜ「みらい予報図」を知ったのか？ |
小林さんにお会いして「みらい予報図」の話を聞きました。 |
|---|---|
主なターゲットは？ |
個人顧客（家族世帯） |
どのような利用方法をしていますか？ |
お客様のご結婚、出産の際に未来予報図を使って将来のお金の流れを説明しています。 |
成功事例を教えて下さい。 |
お客様から「厚生年金から国民年金に切り替わるけどどうしたらいい？」とご相談がありました。みらい予報図を使って将来についてシュミレーションしました。 現在の状況ですと老後の生活が見えてこないということで、年金保険ご案内し、そこからご家族の生命保険全般を見直し頂きました。 |
今後の「みらい予報図」を利用しての展開教えてください。 |
主要顧客には全員にご相談いただけるようご提案中。 |
グラウンド・ワークス株式会社様
グラウンド・ワークス株式会社
代表取締役 山下 英俊 様
みらい予報図を知ったきっかけは？ |
シロアリ対策、地盤調査・地盤改良から断熱工事、不動産まで住環境の事業を営む弊社にとって、「地元の工務店さんが忙しくなれば、弊社も忙しくなる。」そのような思いから、少しでも工務店さんにお役に立てる情報を提供したいと常に考えています。そんな時に、船井総合研究所主催セミナーで「みらい予報図セミナー」が開催されることを知り、参加しました。
なぜみらい予報図を導入しようと思われたのでしょうか？
もっと地元の工務店さんに労力、コストをかけずに良い物を伝えられないかと思っていた時に話を聞いて「このソフト面白い！！」と直感。人気のある工務店（常に忙しくしている工務店）は、自社かFPの人にお願いしてお金の話をきっちりと行っているのがわかっていたので、工務店さんにとって（失礼ながら…）不得意分野でもあるお金の話（ファイナンシャル）を提案することができれば、弊社周辺の工務店さんが今までより潤うと考えました。
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みらい予報図の良いところは？ |
弊社には不動産部門があり、土地を探している人を工務店から紹介してもらうこともあるし、土地を探している人を工務店さんに紹介することもあります。初めて土地を探しに来た人たちに対して土地だけでなく、全体の資金計画を出すことができるということがこのソフトの良さだと思っています。なぜならば、建物と土地の両方を金銭面でバランス良く提案することができるからです。
初期段階で資金計画を建てることにより、無理なく、人をかけずに住宅メーカーが行うような資金計画をすることができます。これを行うことで、しっかりと建物にお金をかけることができるようになります。
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すべてはお客様のために |
住宅を建てることを決意するご家族…。その願いは「冬暖かく夏涼しく家族が健康でリラックスできる場」この思いは満たすには住宅性能は欠かせません。「土地ありきでなく建物ありきの土地探し」幸せな住宅を建てるための土地探し。と私たちは考えていますので、そのためにも早い段階でファイナンシャル・シミュレーションを行うことは、お客様にとって非常に重要なことだと考えています。
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工務店さんに是非使っていただきたいソフトです |
また、工務店さんにも利用していただきたいと考えていて、工務店さんを集めて実際にどんなソフトなのかをみてもらうこともしています。それほどFPの知識がなくても、お客様に対して話すことができるソフトだと知ってほしいのです。「みらい予報図」の良さを知ってもらい、自社でもファイナンシャル・シミュレーションをすることができるようになれば、受注率を上げることができるはずだと考えています。お客様が無理・無駄のない住宅購入計画をたてることができるようになります。お客様が安心して住宅のプランニングをすることができるようになれば、工務店さんの信頼度は確実にアップして、満足度もアップします。結果として受注率もアップします。
住宅業界でメーカーがやっていることを工務店さんもできれば、その会社は潤うと考えています。その一つに「ファイナンシャル・シミュレーション」は外せないものでしょう。
「工務店さんあっての我が社」と考えているので引き続き「みらい予報図」を推奨していきたいです。
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ランドマークプランニング株式会社様
ランドマークプランニング株式会社
代表取締役 田辺 正敏 様
会社概要 |
私達は、住宅・店舗の建築から外構・植栽までトータルで提案している会社です。テーマは「緑で街が呼吸する」です。外部空間と室内空間との連続性や、周辺環境に溶け込むことをコンセプトに、トータル提案を心がけています。
心がけていること
私達はお客様に「明確な住まい方」をお伝えすることを心がけています。それは「土地や室内空間を無駄なく活用する方法」なのですが、時には、特殊な土地にその土地の特性を活かしたプランニングをすることもあります。なかには、希望の土地から考えると建物を狭くしたほうがきれいな空間創りを提案できることもあります。しかし、このようにお客様に最適なプランニングをしていき、良い空間に住んでいただくためには「予算を把握すること」も必要になってきます。
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最適なプランニングとは？ |
そこで、お客さまにとって最適なプランニングを提案する前に、予算を具体的なものにしてもらうことを考えました。それからは、まず「ライフプラン」を作成することで、お客様の将来設計、予算などをみてもらうことから始めています。将来を目で見てもらうことで、これからの人生を予想してもらうことができます。その意識付けが重要だと考えています。
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みらい予報図について |
その時に必要となってくるのが「みらい予報図」です。その場で簡単にライフプランを作成できて、お客様と一緒に将来設計をすることができます。この結果を元にプランニングしていくと、お客様との距離は一気に近づくことを実感しています。「みらい予報図」を使うようになってからは、短時間でお客様に予算を把握してもらうことができるようになり、今まで以上にスムーズにプランニングができるようになりました。気持ちの良い空間で、家族が長く、仲良く、素敵に暮らしてもらうことを提案する事こそ、我が社の最高のプランニングです。
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ラウンドテーブル様
ラウンドテーブル
代表 深谷 徳朗 様
これから未来をどう生きていくのか？ |
土地だけの提案ではダメだと考えています。「家を建てたいから土地を購入する」ということは「どういう家を建てたいのか」を的確に調査し、実現する必要があります。そして、この思いを実現するためには、当然資金がついてきます。
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|---|---|
資金について |
資金を考えるには、土地だけの金額だけではダメで、建物と総額でいくらかかるのかが大事になります。そこで、弊社はランドマークプランニングさんと一緒にプランニングを行うことで、今までは漠然としていたものを明確にすることができ、結果として、お客様に一番喜んでもらっています。
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みらい予報図は必要不可欠なツール |
夢のマイホーム実現に向けてのプランニングに「みらい予報図」は必要不可欠なものだと感じています。土地、建物のプランニングだけでなく、資金計画まで明確にサポートすることができるからです。初めてお会いした方に対しても、簡単にライフプランをしてあげることができるので、お客様が抱えている漠然とした不安をその場で素早く払拭することができる、そんなシステムが他にあるでしょうか？
「土地＋建物＋資金計画」の三位一体でのプランニングがお客様に喜んでもらえる最善の方法であり、不安を素早く取り除くことができる「みらい予報図」は、我が社にとって必要不可欠なツールになっています。
更には「マイホーム購入⇒生命保険の見直し⇒家計改善⇒住宅ローや生活費への転換」という、お客様を幸せな暮らしへ導くためのアイテムがこのソフトには組み込まれていると思います。
「生き方・暮らし方・住まい方」の位置づけができる「みらい予報図」
お客様にとって、そして、私達にとって、間違いなく必要なツールとなっています。 |
住まいの何でも相談会 |
半年に一回、ランドマークプランニングさんと共催で行っている継続イベントとして「住まいの何でも相談会」を開催しています。「土地活用」「相続問題」「ライフプラン」など、住まいに関わるものについて何でも相談お受けしています。このようなイベントから「土地」を見つけていただき、「予算」を把握してもらい、素敵な「マイホーム」に住むことができた方がいらっしゃいます。
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株式会社インスマート様
株式会社インスマート
代表取締役 中山 誠 様
なぜ「みらい予報図」を知ったのか？ |
RINGの会の展示ブースで見て、これは使えそうだと思った。
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主なターゲットは？ |
工務店や建築設計事務所
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どのような利用方法をしていますか？ |
住宅購入予定者に対して、建てられるかどうかの判断を個別相談してお伝えするようにしている。
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成功事例を教えて下さい。 |
工務店から紹介されたAさん。家を建てたいけど、建てたあとの生活が不安だということで紹介されました。お会いしたその日に、シミュレーションをして結果は「晴」安心して建てられますよ。と後押しをした結果、１週間後に成約の報告を受けました。そのあとで、私は生命保険の見直し、新居の火災保険の契約をいただきました。
「みらい予報図」を駆使することによって、お客様からの信頼度は確実にアップしていますし、私自身も自信を持ってコンサルを行うことが出来ています。
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今後の「みらい予報図」を利用しての展開教えてください。 |
提携工務店と定期的に「ライフプラン相談会」を実施して、住宅購入予定者の囲い込みを企画中。また、401k導入の法人に対しても「今から準備する老後の生活設計」と題してセミナー開催を提案中。
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よくあるご質問
ここではいままでによくいただいた質問とその回答をまとめています。
随時新しいものを追加しますので、ご利用に関してお困りごとがあればこちらのページをご覧ください。
随時新しいものを追加しますので、ご利用に関してお困りごとがあればこちらのページをご覧ください。
| Q：利用申し込みをしたばかりなのですが、操作マニュアルはないのでしょうか？ | A：ログインして「みらい予報図」の画面になりましたら、「マイページ」を開いていただくと、「ユーザーガイド」や「動画」が掲載されていますので、そちらをご覧ください。 |
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| Q：子供の入力ですが、2年後に産まれてきて欲しいと考えている場合の入力方法を教えて下さい。 | A：子供の年齢を「-2」と入力して下さい。 |
| Q：住宅ローンの金額は、毎月々のローン金額を入れるのでしょうか？ | A：住宅ローンの金額は「借入金額」を入力して下さい。 |
| Q：現在、奥様は専業主婦ですが、3年後からパート勤務を考えています。仮に年収100万円を40歳から60歳まで得たとすると、どのように入力したら良いでしょうか？ | A：配偶者「収入1」に年収、勤務予定の年齢を入力して下さい。また、最初は収入が少なくて、数年後には収入が増える見込の場合には、「収入1」「収入2」と二段に分けて入力して下さい。 |
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